1. Polityka przeciwdziałania prania brudnych pieniędzy i zasada "Znaj swego klienta" (dalej "AML / KYC Policy") ma na celu zapobieganie i zmniejszanie możliwych ryzyk związanych z zaangażowaniem smart-kantor.com w jakąkolwiek nielegalną działalność.
2. Cel wewnętrznej regulacji
Usługa smart-kantor.com przestrzega praktyk i środków w dziedzinie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu. Celem tych środków jest wykazanie, że smart-kantor.com traktuje poważnie wszelkie próby wykorzystania swojej usługi w nielegalnych celach.
3. Ostrzeżenie
Usługa smart-kantor.com ostrzega użytkowników przed próbami wykorzystania usługi smart-kantor.com do prania pieniędzy uzyskanych w sposób nielegalny, finansowania terroryzmu, jak również oszustw wszelkiego rodzaju, a także przed używaniem usługi do zakupu zakazanych towarów i usług. Administracja, pracownicy i właściciele domeny smart-kantor.com nie ponoszą odpowiedzialności za nielegalne wykorzystanie usługi przez osoby trzecie, działania przestępców i potencjalne szkody związane z korzystaniem z usługi smart-kantor.com.
4. Wymagania
Aby zapobiec nielegalnym operacjom, usługa smart-kantor.com ustala określone wymagania dla wszystkich Wniosków tworzonych przez Użytkownika:
4.1. Wysyłający i odbiorca płatności w Wniosku muszą być tą samą osobą. Używanie usług Usługi do przekazywania pieniędzy osobom trzecim jest kategorycznie zabronione.
4.2. Wszystkie dane kontaktowe wprowadzone przez Użytkownika w Wniosku, jak również inne dane osobowe przekazywane Usłudze przez Użytkownika, muszą być aktualne i w pełni wiarygodne.
4.3. Kategorycznie zabronione jest tworzenie Wniosków przez Użytkownika przy użyciu anonimowych serwerów proxy, VPN, Tor lub innych anonimowych połączeń z Internetem.
5. Procedury Weryfikacji
Jednym z międzynarodowych standardów przeciwdziałania nielegalnej działalności jest odpowiednia weryfikacja klientów (dalej "Weryfikacja"). W tym celu smart-kantor.com wprowadza własne procedury weryfikacji oparte na rygorystycznych standardach przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i zasadzie "Znaj swego klienta".
5.1. Usługa smart-kantor.com może wymagać, aby Użytkownik dostarczył Usłudze smart-kantor.com wiarygodne, niezależne dokumenty, dane lub informacje w celu przeprowadzenia weryfikacji i potwierdzenia źródeł pochodzenia środków. Wśród wymaganych dokumentów mogą być:
- Fotografia z paszportem, na której wyraźnie widoczne są zdjęcie i imię i nazwisko;
- Skan lub fotografia paszportu (pierwsza, druga strona i strona z adresem zamieszkania w dobrej jakości);
- Potwierdzenie źródeł pochodzenia środków (zdjęcia, zrzuty ekranu, wyciągi);
- Wideofilm, na którym osoba wysyłająca środki, trzymając paszport w rękach na zdjęciu (na którym wyraźnie widoczne są zdjęcie i imię i nazwisko), mówi, że utworzył wniosek ID (numer wniosku) na smart-kantor.com, wysłane środki są moje i ponoszę pełną odpowiedzialność prawno-śmigłową za tę kryptowalutę, na filmie musi również być wymienione źródło pochodzenia środków;
- Nagranie wideo z platformy, z której zostały wysłane środki, na którym widoczne są skróty, adres nadawcy i odbiorcy, kwota z tickerem i data transakcji. Długość filmu powinna wynosić co najmniej 10 sekund.
5.2. W przypadku blokad ze względu na wysokie ryzyko lub oficjalne dochodzenie, środki zostaną zatrzymane do momentu pomyślnego przejścia weryfikacji lub zakończenia dochodzenia. W tym celu smart-kantor.com zastrzega sobie prawo do zbierania informacji identyfikacyjnych od Użytkownika w celu przestrzegania polityki AML / KYC.
5.3. Usługa smart-kantor.com podejmie kroki w celu potwierdzenia autentyczności dokumentów i informacji przekazanych przez Użytkowników. Wszelkie dostępne metody prawne do podwójnej weryfikacji informacji identyfikacyjnych będą stosowane, a smart-kantor.com zastrzega sobie prawo do prowadzenia dochodzeń w przypadku określonych Użytkowników, których tożsamość uznano za niebezpieczną lub podejrzaną.
5.4. Usługa smart-kantor.com zastrzega sobie prawo do regularnej weryfikacji tożsamości Użytkownika, zwłaszcza gdy jego dane identyfikacyjne zostały zmienione lub jego działalność wydała się podejrzana (nietypowa dla danego Użytkownika). Ponadto smart-kantor.com zastrzega sobie prawo do żądania od Użytkowników aktualnych dokumentów, nawet jeśli zostaną one już zweryfikowane w przeszłości.
5.5. Informacje identyfikacyjne użytkownika będą zbierane, przechowywane, współdzielone i chronione zgodnie z Polityką prywatności usługi smart-kantor.com oraz odpowiednimi zasadami.
5.6. Po potwierdzeniu tożsamości użytkownika usługa smart-kantor.com może odmówić świadczenia usług użytkownikowi w przypadku, gdy usługi usługi smart-kantor.com są wykorzystywane do nielegalnych działań.
5.7. Użytkownicy, którzy zamierzają korzystać z kart płatniczych do korzystania z usług, muszą przejść weryfikację karty zgodnie z instrukcjami dostępnymi na stronie smart-kantor.com.
5.8. Usługa smart-kantor.com ma wymagania regulacyjne dotyczące weryfikacji źródła finansowania lub kryptowaluty, aby upewnić się, że źródła środków, które użytkownicy wykorzystują do handlu, są legalne.
6. Osoba odpowiedzialna za przestrzeganie przepisów
Osobą odpowiedzialną za przestrzeganie przepisów AML jest osoba właściwie upoważniona przez usługę smart-kantor.com, której zadaniem jest skuteczne wdrożenie i zapewnienie przestrzegania polityki AML/KYC.
6.1. Obowiązkiem takiej osoby jest kontrola wszystkich aspektów działalności smart-kantor.com w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, w tym prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, włączając, ale nie ograniczając się do następujących metod: zbieranie informacji identyfikacyjnych od użytkowników;
* tworzenie i aktualizowanie wewnętrznych polityk i procedur w celu zakończenia, rozpatrzenia, przedstawienia i przechowywania wszystkich raportów i zapisów wymaganych zgodnie z odpowiednimi przepisami i prawami;
* monitorowanie transakcji i badanie wszelkich istotnych odchyleń od normalnej działalności;
* wdrażanie systemu zarządzania zapisami do właściwego przechowywania i wyszukiwania dokumentów, plików, formularzy i dzienników;
* regularna aktualizacja oceny ryzyka;
* dostarczanie organom ścigania informacji wymaganej zgodnie z odpowiednimi przepisami i prawami.
6.2. Osoba odpowiedzialna za przestrzeganie przepisów AML ma prawo do współpracy z organami ścigania, które uczestniczą w zapobieganiu praniu brudnych pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innej nielegalnej działalności.
7. Funkcje systemowe
Usługa smart-kantor.com wykonuje wiele zadań związanych z przestrzeganiem przepisów, w tym zbieraniem danych, filtrowaniem, prowadzeniem rejestrów, zarządzaniem dochodzeniem i raportowaniem. Funkcje systemowe obejmują:
* codzienne sprawdzanie użytkowników pod kątem obecności uznanych "czarnych list", agregowanie transmisji przez wiele punktów danych, umieszczanie użytkowników na listach obserwacji i odmawianie świadczenia usług, otwieranie spraw do dochodzenia, tam, gdzie to konieczne, wysyłanie wewnętrznych komunikatów i wypełnianie obowiązkowych raportów, jeśli jest to stosowne;
* zarządzanie sprawami i dokumentami.
8. Analiza zachowań
Usługa smart-kantor.com sprawdza użytkowników nie tylko poprzez weryfikację ich tożsamości, ale co ważniejsze, poprzez analizę ich zachowań w transakcjach. Dlatego smart-kantor.com polega na analizie danych jako narzędziu oceny ryzyka i wykrywania podejrzeń.
9. Oceny ryzyka
smart-kantor.com zgodnie z międzynarodowymi wymogami stosuje praktykę oceny ryzyka w celu zwalczania prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. Przyjmując praktykę oceny ryzyka w celu zwalczania prania brudnych pieniędzy, smart-kantor.com zapewnia proporcjonalność środków zapobiegających lub zmniejszających pranie brudnych pieniędzy i finansowanie terroryzmu z wykrytymi ryzykami.
10. Wykonywanie sprawdzania klienta
W przypadku uzasadnionych podejrzeń administracji usługi smart-kantor.com, że użytkownik próbuje korzystać z usług Serwisu do prania brudnych pieniędzy lub w celu prowadzenia innych nielegalnych działań, administracja ma prawo:
* wstrzymać realizację operacji wymiany przez użytkownika;
* żądać od użytkownika dokumentów potwierdzających tożsamość;
* żądać od użytkownika dodatkowych informacji i dokumentów w przypadku podejrzanych przez nich transakcji;
* zapewnić, że wiadomości o podejrzanej charakterystyce transakcji zostaną przekazane właściwym organom ścigania za pośrednictwem osoby odpowiedzialnej za przestrzeganie przepisów AML.
11. Poufność
Usługa smart-kantor.com gwarantuje poufność klienta zgodnie z polityką prywatności usługi.
11.1. Usługa smart-kantor.com i jej pracownicy zobowiązują się zachować poufność w odniesieniu do wszelkich faktów ujawnionych w związku z jakąkolwiek podejrzaną transakcją. To zobowiązanie obejmuje również użytkowników usługi oraz osoby trzecie, którym udostępniono informacje o transakcji.
11.2. Obowiązek zachowania poufności nakładany na pracowników usługi smart-kantor.com pozostaje w mocy po zakończeniu ich pracy lub jakichkolwiek innych stosunków umownych z usługą smart-kantor.com oraz w przypadku przeniesienia tych pracowników na inne stanowisko. Ujawnienie takich informacji organom państwowym, organom ścigania i innym podmiotom w przypadkach określonych przez prawo nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania poufności.
11.3. Obowiązek zachowania poufności, pod warunkiem, że wykorzystanie ujawnionych informacji jest ograniczone do zapobiegania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, nie może dotyczyć ujawnienia informacji między instytucjami finansowymi tworzącymi grupę konsolidowaną, która współpracuje z usługą smart-kantor.com.
12. Podsumowanie
W związku z powyższym, usługa smart-kantor.com nie ponosi żadnej odpowiedzialności prawnej za korzystanie z niej w celu legalizacji pieniędzy pochodzących z przestępstwa, finansowania terroryzmu ani zakupu zakazanych towarów i usług, ale zobowiązuje się podjąć wszelkie możliwe i dostępne działania w celu zapobieżenia próbom wykorzystania usługi smart-kantor.com w celu legalizacji pieniędzy pochodzących z przestępstwa, finansowania terroryzmu lub zakupu zakazanych towarów i usług.
Dokonując wymiany, użytkownik zgodnie z obowiązującymi na smart-kantor.com zasadami wymiany zgadza się na wszystkie warunki tych polityk i zobowiązuje się do ich przestrzegania.
